Основное отличие между тарифными планами - количество транзакций по всем вашим счетам. Тариф НОРМ достаточен для большинства - в нем есть поддержка всех бирж, кошельков и обменников. А максимальное количество транзакций на тарифе - до 2 тысяч в год. Это более 5 операций в день, что достаточно даже если вы занимаетесь ежедневной торговлей.

Специально для держателей криптовалют и новичков мы запустили тариф ЛАЙТ. 200 транзакций в год достаточно, если вы держите инвестиции в крипту и совершщаете по нескольку операций в месяц. На этом тарифе мы поддерживаем только биржу Binance и самые популярные кошельки:

• Blockchain Wallet
• Exodus
• Ledger
• MetaMask
• Mycelium Wallet
• MyEtherWallet
• Trezor
• Trustee Wallet

Повышение тарифного плана
Вы можете обновить налоговый отчет, заплатив разницу между ценой, которую вы уже заплатили, и ценой нового плана.

Нет! BitNalog только помогает вам создать налоговый отчет, который вы можете отправить в налоговые органы, если вы решите это сделать. Мы не отправляем отчеты от вашего имени или по запросу ФНС, Росфинмониторинга или любых других государственных органов.

BitNalog не привязывает Ваши персональные данные и данные, которые Вы загрузили с биржи и кошельков. Это можете сделать только Вы лично, а для защиты используется приватный ключ с 256-битным шифрованием. Сервис дает возможность подключить API только с ограниченным доступом. Система не даст подключить API с функционалом шире чем для чтения.

Также сервис дает возможность полностью анонимного заполнения налоговой декларации, сервис получает лишь обезличенные данные о ваших операциях.

Чтобы удалить свою учетную запись и все связанные с ним данные:

1. Перейдите на страницу Настройки
2. Перейдите на вкладку Учетная запись
3. Нажмите на кнопку Удалить мой аккаунт внизу.
4. Подтвердите, что вы хотите удалить свой аккаунт.

1. Добавьте ВСЕ ваши биржи и кошельки!
Для получения точного налогового отчета первым и самым важным моментом является добавление полной истории транзакций. BitNalog нужна история транзакций за все предыдущие годы торговли и для всех ваших кошельков.

2. Убедитесь, что ваши данные были импортированы правильно.
Некоторые биржи не предоставляют полную историю транзакций через API, а некоторые предоставляют ее по частям в отдельных csv-файлах. Легко допустить ошибки, поэтому вам следует убедиться, что в конечном итоге все было импортировано правильно.

Пример: Binance не позволяет получить данные о покупках в фиате через свой API, что может привести к отсутствию стоимости покупок. Huobi предоставляет данные только за последние 90 дней и т.д. Вы увидите известные проблемы при установке нового API-соединения.

Вот как вы можете быстро определить, все ли ваши данные были импортированы:

• Перейдите на страницу "Биржи и кошельки"
• Нажмите на кошелек, чтобы увидеть свои остатки.
• Сравните остатки, показанные в BitNalog, с фактическими остатками.

Если все было импортировано правильно, балансы должны совпадать. Обратите внимание, что небольшие различия в балансах - это нормально, вам стоит беспокоиться, только если различия очень большие.

3. Просмотрите некоторые значимые транзакции

Вы, очевидно, не хотите просматривать сотни страниц транзакций, поэтому вот что вы должны сделать вместо этого:

• Перейдите на страницу Операции и отфильтруйте операции по типу "Пополнение" или "Вывод". Ищите любые крупные пополнения или выводы, которые, по вашему мнению, на самом деле являются переводами между вашими собственными кошельками.
• Теперь очистите все фильтры и отсортируйте транзакции по наибольшему доходу. Это покажет все операции, в которых вы получили значительную прибыль. Ищите любые сделки/выводы с нереально высокими доходами.

4. Просмотрите предупреждения на странице "Документы"

Если BitNalog обнаружил какие-то проблемы, вы увидите соответствующие предупреждения.

5. Все готово!
Если вы не уверены, что импортировали все правильно, мы будем рады помочь. Напишите на почту help@bitnalog.ru или в чат поддержки - https://t.me/BitnalogAssistBot.

BitNalog будет поддерживать интеграцию с сотнями бирж и кошельков. В настоящий момент в режиме публичной бета-версии мы поддерживаем биржи Binance, FTX, Garantex, Bitzlato, EXMO и самые популярные кошельки:

• Blockchain Wallet
• Exodus
• Ledger
• MetaMask
• Mycelium Wallet
• MyEtherWallet
• Trezor
• Trustee Wallet

Подключение бирж происходит через API. Для этого вам потребуется создать API-подключение. Как это сделать смотрите в детальной инструкции - https://www.binance.com/ru/support/faq/360002502072
После этого просто укажите API key и Secret key при подключении биржи. Насколько это безопасно? Прочитайте детальное объяснение по ссылке -
Если ваш кошелек не поддерживает интеграцию по API, вы можете импортировать данные используя CSV-файл. Для этого необходимо экспортировать ваши транзакции за нужный период в виде файла. А затем загрузить их в BitNalog. Вам придется повторять эту процедуру после совершения новых сделок, чтобы поддерживать данные в BitNalog в актуальном состоянии.

Физическое лицо должно уплатить НДФЛ с доходов, полученных от операций с криптовалютами.

Ставка НДФЛ прогрессивная (п. 1 ст. 224 НК РФ):

- 13 процентов - если сумма дохода за налоговый период меньше или равна 5 млн рублей;
- 650 тысяч рублей и 15 процентов суммы дохода, превышающего 5 миллионов рублей - если доход за налоговый период составляет более 5 миллионов рублей.

Вы должны подавать налоговую декларацию, даже если доход равен нулю (так называемую «нулевую» декларацию), на основании ст. 228 НК РФ

Нет, не нужно, т.к. в данном случае Вы не получили дохода. При этом кошельки должны быть верифицированы и принадлежать Вам.

Любой доход физического лица облагается налогом. Поэтому данные операции облагаются налогом так же, как и обычный доход от торговли криптовалютами.

Обязанность по декларированию сведений об операциях с цифровой валютой и остатках на счетах предусмотрена законопроектом № 1065710-7 «О внесении изменений в части первую и вторую Налогового кодекса Российской Федерации (в части налогообложения цифровой валюты)» (далее - Законопроект), принятие которого ожидается в 2022 г.

Ст. 1 Законопроекта предусматривает обязанность сообщать о получении права распоряжаться, в том числе через третьих лиц, цифровой валютой, представлять отчеты об операциях (гражданско-правовых сделках) с цифровой валютой и об остатках цифровой валюты при условии, что за календарный год сумма поступлений и/или списаний цифровой валюты превышает сумму, эквивалентную в денежном выражении 600 тысячам рублей (ст. 1 Законопроекта). Расчет суммы производится, исходя из рыночной цены на цифровую валюту на дату совершения каждой операции.

Таким образом, пока что обязанность по декларированию сведений об операциях с цифровой валютой и остатках на счетах отсутствует. Однако, когда Законопроект будет принят, Вы должны будете декларировать движение всех цифровых активов на Вашем счету в случае, если годовой оборот данных активов превышает 600 тысяч рублей.

В отношении налогообложения доходов от операций с криптовалютами применяется принцип резидентства. То есть, если лицо на момент получения дохода от операций с криптовалютами имело статус российского налогового резидента, такое лицо заплатит налог в России.

Российское налоговое резидентство неразрывно связано с пребыванием на территории России. По общему правилу, для того, чтобы считаться налоговым резидентом РФ, необходимо провести в России не менее 183 дней в течение 12-ти следующих подряд месяцев.

Лицо может подтвердить владение криптовалютой с помощью верификации на биржах, кошельках и иных платформах. Все аккаунты и счета должны быть верифицированы и принадлежать именно тому лицу, которое получило доход и подает налоговую декларацию.

Пока что подтверждение владения криптовалютой при подаче налоговой декларации не требуется. Однако лицо должно быть готово предоставить подтверждающие документы (документы, подтверждающие верификацию аккаунтов) в случае налоговой проверки.

Нет, в декларации не предусмотрено никаких специальных полей или отметок на случай, если налоги уплачиваются с криптовалют.

Однако стоит отметить, что ФНС России ввела новый источник доходов для составления налоговой декларации за налоговый период 2021 г. - код 09. Под данный код подпадают доходы от операций с цифровыми финансовыми активами, цифровой валютой либо иных отношений, возникающих при обороте цифровых финансовых активов, цифровых валют.

Комиссия бирж и кошельков учитывается как затраты во всех торговых сделках и переводах. При торговых комиссиях BitNalog добавляет стоимость комиссии к стоимости полученных монет. Если комиссия указана в криптовалюте, BitNalog посчитает ее по соответствующему курсу.

Обратите внимание, что вы не увидите комиссии отдельно в налоговом отчете, так как они уже включены в затратную часть для уменьшения конечной налогооблагаемой прибыли.

BitNalog поддерживает несколько различных блокчейнов с помощью автосинхронизации, поэтому вы можете просто ввести свой публичный адрес (или ключ xpub) при настройке кошелька, и BitNalog возьмет все ваши транзакции из блокчейна.
Разница с подключением аккаунтов бирж в том, что данные в блокчейне доступны всем в открытом виде - ключи API не требуются.

Что делать, если BitNalog не поддерживает вашу криптовалюту:

• Создайте собственный кошелек для вашей монеты
• Попробуйте загрузить CSV-файл с историей транзакций (из вашего кошелька или онлайн-просмотрщика блокчейна) и импортируйте его в BitNalog.

Если загрузить файл невозможно, вам придется создать его вручную. Смотрите инструкции по созданию пользовательского CSV-файла.

Нет, не нужно. До тех пор, пока вы владеете обоими кошельками, налог на перевод платить не нужно. Однако вы все равно должны отслеживать первоначальную стоимость переведенных монет и иметь достаточные доказательства этого.

Порядок определения стоимости крипты для целей налога на прибыль аналогичен определению стоимости других доходов, выраженных в иностранной валюте. Такие доходы подлежат пересчету в рубли.
Это значит, что цена крипты определяется в момент ее получения как имущества или в момент зачисления дохода от нее на счет (Письмо Минфина России № 03-11-11/99914 от 17.11.2020). Порядок определения рыночной цены на цифровую валюту будет установлен ФНС.

BitNalog определяет рублевую величину операции следующим образом:

1. Прежде всего, мы попытается определить рыночную цену в USD, используя данные, доступные по вашей транзакции. Такие биржи как Binance сообщают курс совершения операции.
Если это невозможно (например, для операций с кошельком), то мы используем рыночные данные от таких агрегаторов цен, как CoinMarketCap, CoinGecko и CryptoCompare.

2. После того как мы знаем курс транзакции в USD мы используем курс ЦБ России для определения её рублевого курса.

Обеспечение безопасности данных наших клиентов - это самое важное, что делает BitNalog. Мы прилагаем значительные усилия, чтобы гарантировать, что все данные, отправляемые в Koinly, обрабатываются безопасно. Мы хотим поделиться некоторыми деталями того, что мы делаем для обеспечения безопасности, а также рассказать о работе, которую мы ведем для постоянного повышения безопасности ваших данных.

Возможно, вам также будет интересно ознакомиться с нашими Условиями использования и Политикой конфиденциальности.

Если у вас возникли вопросы, как всегда, обращайтесь к нам по адресу security@bitnalog.ru или в наш чат https://t.me/BitnalogAssistBot.

Нет! BitNalog только помогает вам создать налоговый отчет, который вы можете отправить в налоговые органы, если вы решите это сделать. Мы не отправляем отчеты от вашего имени или по запросу ФНС, Росфинмониторинга или любых других государственных органов.

BitNalog не привязывает Ваши персональные данные и данные, которые Вы загрузили с биржи и кошельков. Это можете сделать только Вы лично, а для защиты используется приватный ключ с 256-битным шифрованием. Сервис дает возможность подключить API только с ограниченным доступом. Система не даст подключить API с функционалом шире чем для чтения.

Также сервис дает возможность полностью анонимного заполнения налоговой декларации, сервис получает лишь обезличенные данные о ваших операциях.

Действующим законодательством установлена следующая административная ответственность за неуплату налога:

• Непредставление декларации: взыскание штрафа в размере 5% неуплаченной суммы, за каждый полный или неполный месяц со дня, установленного для ее представления, но не более 30% указанной суммы и не менее 1000 рублей.
• Неуплата налога: неумышленная — 20% суммы недоимки; умышленная — 40%.

Кроме того, за совершение налоговых преступлений предусмотрена уголовная ответственность:

• Неуплата налогов в крупном размере (сумма налогов, превышающая за период в пределах трех лет подряд 15 миллионов рублей) путем непредставления декларации в налоговый орган и умышленное включение в нее недостоверных сведений – до 300 000 руб. штрафа либо лишение свободы до двух лет.
• Неуплата налогов в особо крупном размере (сумма налогов, превышающая за период в пределах трех лет подряд 45 миллионов рублей) – штраф может достигать 500 тыс. руб., а лишение свободы – 6 лет.

Благодаря изменениям, внесенным Федеральным законом от 10.12.2003 № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле», с начала 2020 года российские резиденты могут абсолютно легально пользоваться счетами в зарубежных банках и выводить на них средства от продажи криптовалюты без каких-либо штрафов, но только если этот банковский счет открыт в банке на территории страны-члена ФАТФ или ОЭСР, и страна обменивается с РФ налоговой информацией (финансовой информацией или страновыми отчетами). Кроме того, открытие такого счета необходимо будет задекларировать в ФНС.

Таким образом, если Ваш счет открыт в одной из указанных стран и Вы своевременно задекларировали его, то Ваши действия по использованию иностранного счета абсолютно законны.

Да, такой риск есть. Банки в настоящее время должны действовать в соответствии с Методическими рекомендациями ЦБ, Указанием ЦБ РФ № 5599-У и Федеральным законом от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Согласно данным документам, в целях предотвращения отмывания денежных средств и других незаконных действий банк имеет право блокировать операции по карте до выяснения существенных обстоятельств. На основе указанных документов ЦБ банки формируют свои критерии по определению подозрительных операций и по блокировке счета применимо к индивидуальным обстоятельствам в каждом конкретном случае.

В случае замораживания счета для его разблокировки Вам потребуется предоставить документы, подтверждающие источник происхождения денежных средств и обосновывающие экономический смысл операций. Это могут быть документы, подтверждающие Ваш доход (справка 2-НДФЛ, декларация о доходах 3-НДФЛ, и иные документы), документы, указанные в назначении входящих платежей и обосновывающие поступления денежных средств от третьих лиц (договоры займа, трудовые и иные договоры и т.п.). Также в качестве подтверждения можно использовать скриншоты транзакций с Вашего личного аккаунта на бирже. При этом аккаунт на данной бирже должен быть верифицирован и принадлежать Вам.

Для снижения рисков блокировки рекомендуем, прежде всего, внимательно ознакомиться с указанными документами ЦБ и установленными в них лимитами. Кроме того, рекомендуем верифицировать аккаунты и счета на биржах и в банках. Все аккаунты и счета должны принадлежать именно Вам. Также рекомендуем всегда иметь документы, обосновывающие и подтверждающие экономический смысл операций и источник происхождения денежных средств.

Это совокупность электронных данных (цифрового кода или обозначения), содержащихся в информационной системе, которые предлагаются и (или) могут быть приняты в качестве средства платежа, не являющегося денежной единицей РФ или иностранного государства и в отношении которых отсутствует лицо, обязанное перед каждым обладателем таких электронных данных, за исключением оператора и (или) узлов информационной системы, обязанных только обеспечивать соответствие порядка выпуска этих электронных данных и осуществления в их отношении действий по внесению (изменению) записей в такую информационную систему ее правилам. К цифровой валюте как раз и относится биткоин, эфир и др. криптовалюты.

В рамках российского законодательства данные понятия цифровой валютой и криптовалюты являются синонимами. Однако в законе нет термина криптовалюта, его заменяет понятие цифровая валюта.

Несовершеннолетние могут владеть криптой. В случае возникновения у них дохода (например, при продаже), НДФЛ за несовершеннолетних платят родители (Письмо Минфина № 03-04-05/54905 от 29.10.2014).

Деятельность по купле-продаже криптовалюты российским законодательством не запрещена. Вместе с тем счета физических лиц могут быть заблокированы банком при подозрении в участии в легализации (отмывании) доходов, полученных преступным путем, и финансировании терроризма.

Блокировка счетов физических лиц осуществляется в соответствии с Методическими рекомендациями ЦБ, Указанием ЦБ РФ № 5599-У и Федеральным законом от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в связи с признанием операции подозрительной. Согласно данным документам, в целях предотвращения отмывания денежных средств и других незаконных действий банк имеет право блокировать операции по карте до выяснения существенных обстоятельств. На основе указанных документов ЦБ банки формируют свои критерии по определению подозрительных операций и по блокировке счета применимо к индивидуальным обстоятельствам в каждом конкретном случае.

В случае замораживания счета для его разблокировки Вам потребуется предоставить документы, подтверждающие источник происхождения денежных средств и обосновывающие экономический смысл операций. Это могут быть документы, подтверждающие Ваш доход (справка 2-НДФЛ, декларация о доходах 3-НДФЛ, и иные документы), документы, указанные в назначении входящих платежей и обосновывающие поступления денежных средств от третьих лиц (договоры займа, трудовые и иные договоры и т.п.). Также в качестве подтверждения можно использовать скриншоты транзакций с Вашего личного аккаунта на бирже. При этом аккаунт на данной бирже должен быть верифицирован и принадлежать Вам.

Налоговое регулирование в сфере цифровой валюты будет осуществляться в соответствии с законопроектом № 1065710-7 «О внесении изменений в части первую и вторую Налогового кодекса Российской Федерации (в части налогообложения цифровой валюты)» (далее - Законопроект), принятие которого ожидается осенью 2021 г. Согласно нормам Законопроекта, он будет распространяться на операции с цифровой валютой, осуществленные с 1 января 2021 г. То есть при наличии цифровых активов и операций с ними в 2021 г. Вы подпадаете под действие Законопроекта.

Ст. 1 Законопроекта предусматривает обязанность сообщать о получении права распоряжаться, в том числе через третьих лиц, цифровой валютой, представлять отчеты об операциях (гражданско-правовых сделках) с цифровой валютой и об остатках цифровой валюты при условии, что за календарный год сумма поступлений и/или списаний цифровой валюты превышает сумму, эквивалентную в денежном выражении 600 тысячам рублей (ст. 1 Законопроекта). Расчет суммы производится, исходя из рыночной цены на цифровую валюту на дату совершения каждой операции.

То есть Вы должны декларировать любое движение всех цифровых активов на Вашем счету только в том случае, если годовой оборот данных активов превышает 600 тысяч рублей. Если оборот меньше 600 тысяч рублей, то такой обязанности у Вас нет.


Неправомерное непредставление лицом в налоговый орган указанной информации, содержащей недостоверные сведения, влечет взыскание штрафа в размере 10 процентов от наибольшей из двух сумм в рублевом эквиваленте - суммы поступления цифровой валюты лицу или суммы списания цифровой валюты лицом, которое вправе распоряжаться, в том числе через третьих лиц, этой цифровой валютой, информация о которых не была представлена за соответствующий календарный год (ст. 1 Законопроекта).
Неправомерное непредставление в установленный срок лицом в налоговый орган указанной информации влечет взыскание штрафа в размере 50 000 рублей (ст. 1 Законопроекта).

Сообщение о владении цифровой валютой и уплата НДФЛ являются разными операциями. Так, о владении и операциях с цифровой валютой Вы должны сообщить (ничего не оплачивая) в особом порядке, который разработает ФНС, а до момента разработки форм - в свободном порядке, направив информацию по электронной почте ФНС или лично в УФНС. Тогда как уплата НДФЛ происходит в личном кабинете налогоплательщика или лично в УФНС по уже разработанным формам.

Вы должны уплатить налог на доходы физических лиц (НДФЛ) с прибыли, которую начисляют на Ваш баланс. Для этого необходимо будет подать в ФНС декларацию 3-НДФЛ.

По общему правилу любой доход облагается налогом. В соответствии с п. 1 ст. 41 и ст. 271 НК РФ доходом признается экономическая выгода в денежной или натуральной форме. Под экономической выгодой понимается превышение доходов над расходами.

То есть в данном случае Вы получили доход и должны уплатить с него налог. Для этого следует заполнить декларацию 3-НДФЛ в личном кабинете налогоплательщика или лично в приемной УФНС. Заполнить декларацию 3-НДФЛ за доходы, полученные в 2021 г., следует в период с 1 января 2022 г. по 4 мая 2022 г.